MÉTHODOLOGIE
La méthodologie du cabinet CGP & Cie s’appuie sur une approche patrimoniale globale en prenant notamment en compte :
- Votre situation familiale (structure de la famille, régime matrimonial, succession, …)
- Vos données financières et patrimoniales (biens, placements, budget, …)
- Votre fiscalité (IR, ISF, droits de succession)
- Vos objectifs (revenus complémentaires, protection du conjoint, défiscalisation, transmission, ...).
Ces points sont fondamentaux et il est indispensable de les étudier avec une vision globale avant toute souscription de produits financiers.
Pour cela, nous établissons une analyse transversale de votre patrimoine pour en dégager les problématiques, et intégrer vos objectifs et vos contraintes.
BILAN PATRIMONIAL
Pour réaliser votre bilan patrimonial, notre démarche s'appuie sur trois étapes principales :
ÉTAPE 1
La prise de données qui permet de recueillir l’ensemble des éléments financiers, fiscaux et juridiques indispensables au conseil patrimonial global et de définir ensemble les objectifs.
Remise du document Entrée en relation (DER)
Signature d'une Lettre de mission
ÉTAPE 2
La remise du dossier Constats qui analyse et détaille votre situation d’un point de vue familial, patrimonial, fiscal, budgétaire et successoral.
Cette étape permet de soulever les problèmes et d’identifier les points à optimiser dans l’organisation de votre patrimoine.
ÉTAPE 3
La remise du dossier Stratégie qui, sur la base des points validés lors des Constats, propose et décrit l'ensemble des mesures et actions à mener pour atteindre les objectifs visés et optimiser votre patrimoine à court et long terme.
Signature du compte-rendu de Mission
Pour mettre en place ces stratégies, le cabinet CGP & Cie vous accompagne tout au long des différentes étapes et travaille en étroite collaboration avec vos conseils habituels (Notaire, Expert Comptable, Avocat…).
Dans le cadre de nos missions de conseil, nous nous engageons à délivrer un conseil impartial et à proposer si besoin une gamme complète de solutions d'investissement fiables, sélectionnées auprès des meilleurs fournisseurs et adaptés à votre besoin particulier.
Il s’agit d'un véritable Conseil personnalisé.
SUIVI PATRIMONIAL
L’organisation juridique et fiscale de votre patrimoine doit suivre l’évolution de votre situation familiale et de vos objectifs.
C'est pourquoi, nous mettons en place un suivi personnalisé permettant d’anticiper les conséquences de ces changements sur votre situation patrimoniale et ainsi apporter les solutions appropriées.